设为首页    加入收藏
2019年12月06日 星期五 己亥(猪)年十一月十一
当前位置:首页 - 新闻中心 - 本行新闻
多方联动 重拳出击 成功化解信用卡伪卡欺诈
作者:周永波 章梦迪  发布时间:2017-03-27 09:41:48  阅览数:16078

2017年1月24日,仙居农信联社在省联社的指导下,联同县工商局、公安机关等多个部门,成功化解一起信用卡伪卡欺诈案,为客户挽回2万余元损失,也维护了浙江农信金融产品在客户心中的美誉度和安全感。

信用卡被人盗刷,客户茫然紧急报告

      2016年11月13日,仙居农信联社客户周某收到短信提醒,其贷记卡发生一笔2万余元的消费交易。卡分明是在自己的钱包内,并设有密码,怎么会刷卡消费呢?周某随即拨打了浙江农信客服热线进行紧急挂失,并于当天向联社报告欺诈。

      第一时间展开调查,省级指导打破僵局

      在接到周某报告后,联社领导高度重视,第一时间组织相关人员成立专案小组,并针对上述信息展开调查,争取在最短时间内查清事实结果,给客户一个满意的答复。第二天,联社清算中心和电子银行部经过协商,决定兵分两路,一方通过清算综合服务平台向收单机构发起调单申请并要求提供POS机商户详细名称及地址,一方则通过中国银联风险管理系统报送欺诈交易,双管齐下,配合协作,力争此次事件快速、妥善办结。

      由于商户的类型与名称相匹配,而受理机构代码与该商户所在地相符,致使寻找对方瑕疵及违规行为的想法落空,调查一度陷入僵局。就在此时,省农信联社清算中心的指导为调查提供了新的思路:针对中国银联指定的收单业务严重违规行为中的其余违规行为逐一展开落实比对,寻找突破口。通过一系列细致工作,在2017年1月24日最终落实对方商户存在明显的严重违规行为,一次退单成功,维护客户的合法权益。

      多方联动查找证据,维护客户权益

      此次事件中,联社为确保查询信息准确,积极寻求仙居县工商局和公安机关等相关部门的帮助,最终确定收单机构未经工商部门注册登记,营业执照存在造假行为,该笔交易涉嫌信用卡伪卡欺诈。此外,联社还充分利用一切有利资源,通过员工在当地的朋友进行上门实地调查落实,现场拍照,并通过网络方式发回,为成功化解信用卡伪卡诈骗,保护客户合法权益提供了关键性证据。

      通过此次事件,联社加强员工的专业知识培训,提高准确识别交易对手的能力水平,同时在日常工作中多对客户宣传强调保管好信用卡密码的重要性,以防被盗刷造成不必要的损失,切实维护好自身的合法权益。

 
收 藏】【打 印】【关 闭
 
版权所有:浙江仙居农村商业银行股份有限公司 Copyright © 2008-2019 www.xj96596.com™ Inc. v1.11.1222
联系方式:4008896596